Wenn du neu in der Welt der Funded-Trading-Programme bist, hast du den Begriff „Profit-Share-Plan“ wahrscheinlich schon gehört. Aber was genau steckt dahinter, und wie funktioniert das Modell im Trading?
In diesem Leitfaden erklären wir dir genau, was ein Profit-Share-Plan ist, was er für Funded Trader bedeutet und warum er ein zentraler Bestandteil des Tradings mit einer Prop Firm oder einem Funded-Programm ist. Ob du mit dem Gedanken spielst, in ein Funded-Programm einzusteigen, oder einfach wissen willst, wie das Modell funktioniert – hier bekommst du die Klarheit, die du brauchst.
Kurzzusammenfassung
Was ist ein Profit-Share-Plan? Ein Profit-Share-Plan ist die Vereinbarung zwischen Trader und Prop Firm, die festlegt, wie die Handelsgewinne aufgeteilt werden. Als Funded Trader handelst du mit dem Kapital der Firma und behältst einen Teil der Gewinne – in der Regel 70 % bis 90 % –, der Rest bleibt bei der Firma.
Warum ist das wichtig? Profit-Share-Pläne verschaffen angehenden Tradern Zugang zu großen Konten, ohne dass sie eigenes Geld riskieren. Sie handeln, erzielen Gewinne und teilen die Erträge. Eine Win-Win-Situation: Der Trader wird für sein Können bezahlt, die Firma erhält für ihr Kapital einen Anteil am Gewinn.
Fazit: Wenn du professionell handeln möchtest, ohne eigenes Geld einzusetzen, ist ein Profit-Share-Plan ein praktischer Einstieg – stell nur sicher, dass du die Bedingungen, Regeln und die Gewinnaufteilung verstehst, bevor du dich darauf einlässt.
Was ist ein Profit-Share-Plan?
Beginnen wir mit den Grundlagen.
Ein Profit-Share-Plan ist die Vereinbarung zwischen einem Trader und einer Prop Firm oder einem Funded-Trading-Programm, die festlegt, wie die Handelsgewinne aufgeteilt werden. Im Kern ist es ein Modell zur Gewinnbeteiligung.
Wenn du mit einem Funded Account handelst, gehört das Kapital nicht dir, sondern der Firma. Erzielst du damit Gewinne, behältst du davon deinen vereinbarten Anteil. Der Rest geht an die Firma, weil sie das Kapital stellt und das finanzielle Risiko trägt.
Ein einfaches Beispiel:
Stell dir vor, du bestehst die Evaluation eines Funded-Trading-Programms und erhältst Zugang zu einem Konto mit 100.000 $. Im ersten Handelsmonat erzielst du 10.000 $ Gewinn.
Bei einem Profit-Share-Plan von 80/20 sieht die Aufteilung wie folgt aus:
- Du behältst 80 % des Gewinns: 8.000 $
- Die Firma behält 20 % des Gewinns: 2.000 $
So handelst du mit substanziellem Kapital und senkst gleichzeitig das persönliche Risiko, das du beim Handel mit eigenem Geld tragen würdest.
Warum nutzen Prop-Firmen Profit-Share-Pläne?
Funded-Trading-Programme geben talentierten Tradern Zugang zu großen Konten, ohne dass sie eigenes Geld riskieren. Weil die Firma das Risiko trägt, muss sie für das bereitgestellte Kapital vergütet werden.
Hier kommen Profit-Share-Pläne ins Spiel. Sie schaffen eine Win-Win-Situation:
- Der Trader erhält Zugang zu großem Kapital und verdient Geld durch die Gewinnbeteiligung.
- Die Firma erhält einen Anteil am Gewinn im Gegenzug für die Bereitstellung von Kapital und Infrastruktur.
Typische Gewinnbeteiligungsquoten
Verschiedene Firmen bieten unterschiedliche Gewinnaufteilungen an. Der genaue Prozentsatz kann vom Unternehmen, der Art des Handelsprogramms und der Leistung des Traders abhängen. Hier einige gängige Beispiele:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Die meisten modernen Prop-Firmen tendieren zu einer Aufteilung von 70/30 oder 80/20, da diese Verhältnisse mehr Trader anziehen und gleichzeitig das Geschäftsmodell der Firma tragfähig halten.
Wie funktioniert ein Profit-Share-Plan in der Praxis?
Hier eine Schritt-für-Schritt-Übersicht, wie ein Profit-Share-Plan für einen Funded Trader funktioniert:
1. Die Evaluation bestehen Die meisten Firmen verlangen, dass Trader eine Evaluation bestehen, bevor sie Zugang zu einem Funded Account bekommen. Dazu gehört in der Regel:
- Erreichen bestimmter Gewinnziele
- Einhalten von Risikomanagement-Regeln
- Einhalten von Drawdown-Grenzen
2. Funded Account erhalten Sobald du die Evaluation bestanden hast, stellt dir die Firma einen Funded Account zur Verfügung. Je nach Programm sind das 10.000 $, 50.000 $, 100.000 $ oder mehr.
3. Mit dem Kapital der Firma handeln Du beginnst, mit dem Kapital der Firma zu handeln und befolgst dabei die von ihr festgelegten Richtlinien – etwa maximale Drawdown-Regeln oder Positionsgrößenbeschränkungen.
4. Gewinne erzielen Wenn du profitable Trades tätigst, gelten diese Erträge als Bruttogewinn. Da das Geld jedoch der Firma gehört, wird der Gewinn gemäß dem vereinbarten Profit-Share-Plan aufgeteilt.
5. Deinen Anteil auszahlen lassen Am Ende des Auszahlungszeitraums (variiert von wöchentlich über zweiwöchentlich bis monatlich) kannst du deine Gewinnauszahlung beantragen. Manche Firmen haben feste Auszahlungstermine oder Mindestbeträge für Auszahlungen.
Vorteile eines Profit-Share-Plans für angehende Trader
Wenn du Funded Trader werden willst, bietet dir ein Profit-Share-Plan mehrere Vorteile:
1. Größere Konten handeln Die meisten Privatanleger haben keinen Zugang zu 50.000 $, 100.000 $ oder mehr Kapital. Ein Profit-Share-Plan lässt dich große Konten handeln, ohne deine Altersvorsorge zu riskieren.
2. Persönliches Risiko minimieren Da die Firma das Kapital stellt, beschränkt sich dein finanzielles Risiko auf die Programmgebühr oder die Kosten der Evaluation. Dein eigenes Trading-Kapital bleibt unangetastet.
3. Konstantes Einkommen erzielen (wenn du profitabel bist) Mit einem fairen Profit-Share-Plan verdienst du echtes Geld mit deinem Können am Markt. Wer konstant erfolgreich tradet, baut daraus eine ernsthafte Einkommensquelle auf.
4. Fokus auf Performance statt auf Kapitalaufbau Viele Trader brauchen Jahre, um eigenes Kapital aufzubauen. Mit einem Profit-Share-Plan überspringst du diesen Schritt und kannst dich voll auf deine Performance konzentrieren.
Gibt es Nachteile?
Profit-Share-Pläne bieten klare Vorteile, aber es gibt auch potenzielle Nachteile, die du berücksichtigen solltest:
1. Du behältst nicht 100 % des Gewinns Da du mit fremdem Kapital handelst, gibst du immer einen Teil des Gewinns ab. Manche Trader empfinden das als frustrierend, gerade bei hohen Gewinnen.
2. Es gelten feste Handelsregeln Die meisten Funded-Programme haben strenge Regeln zum Risikomanagement. Ein Verstoß dagegen – etwa das Überschreiten des maximalen Drawdowns – kann dich dein Funded-Konto kosten.
3. Kosten der Evaluation Viele Firmen verlangen eine Gebühr für den Start der Evaluation. Sie ist der Preis für die Chance, mit Funded-Kapital zu handeln. Diese Gebühr gehört nicht zur Gewinnbeteiligung, sollte aber als Vorabkosten eingeplant sein.
Wie du den richtigen Profit-Share-Plan wählst
Nicht alle Profit-Share-Pläne sind gleich. Darauf solltest du bei der Auswahl eines Funded-Programms achten:
1. Gewinnaufteilungsquote Überleg, wie viel vom Gewinn du behältst. Eine 80/20-Aufteilung ist für den Trader günstiger als eine 50/50-Aufteilung.
2. Auszahlungshäufigkeit Manche Programme zahlen monatlich aus, andere bieten zweiwöchentliche oder sogar wöchentliche Auszahlungen an. Schnellere Auszahlungen eignen sich für Trader, die auf einen konstanten Cashflow angewiesen sind.
3. Skalierungsmöglichkeiten Manche Firmen erlauben es dir, deine Kontogröße zu skalieren, wenn du erfolgreich handelst. Wenn du über mehrere Monate gut performst, können sich dein Handelskapital und dein potenzieller Gewinn beispielsweise erhöhen. Das kann sich positiv auf deine Altersvorsorgeplanung auswirken, da du die Freiheit haben könntest, früher in den Ruhestand zu gehen und dein Leben nach deinen eigenen Vorstellungen zu gestalten – vielleicht sogar ein kleines Nebengeschäft abseits des Handels zu starten.
4. Support und Tools Achte auf Firmen mit gutem Support, echtem Lernmaterial und starken Trading-Tools. Das macht dein Trading reibungsloser und effizienter.
5. Transparenz Arbeite mit Firmen, die bei Gebühren, Regeln und Gewinnaufteilung offen sind. Meide jedes Unternehmen, das vage oder irreführende Angaben dazu macht, wie seine Profit-Share-Pläne funktionieren.
Fazit: Ist ein Profit-Share-Plan das Richtige für dich?
Was ist also ein Profit-Share-Plan? Es ist eine Partnerschaft zwischen dir – dem Trader – und der Firma, die das Kapital bereitstellt. Du handelst mit deren Geld, und wenn du einen Gewinn erzielst, behältst du einen festgelegten Prozentsatz, während die Firma den Rest erhält.
Für künftige Funded Trader sind Profit-Share-Pläne ein praktischer Weg, eine Trading-Karriere aufzubauen, ohne erhebliches Eigenkapital mitzubringen. Sie geben dir die Möglichkeit, echte Gewinne zu erzielen, Erfahrung zu sammeln und das finanzielle Risiko klein zu halten.
Bevor du startest: Verstehe die Bedingungen des Profit-Share-Plans, kenne die Regeln des Programms und sei bereit, disziplinierte Entscheidungen zu treffen. Dann kann ein Profit-Share-Plan genau das Sprungbrett sein, das du im Funded Trading brauchst.
