Wenn Sie neu in der Welt der Funded-Trading-Programme sind, haben Sie den Begriff „Profit-Share-Plan“ wahrscheinlich schon gehört. Aber was genau steckt dahinter, und wie funktioniert das Modell im Trading?
In diesem Leitfaden erklären wir Ihnen genau, was ein Profit-Share-Plan ist, was er für Funded Trader bedeutet und warum er ein zentraler Bestandteil des Tradings mit einer Prop Firm oder einem Funded-Programm ist. Ob Sie mit dem Gedanken spielen, in ein Funded-Programm einzusteigen, oder einfach wissen wollen, wie das Modell funktioniert – hier bekommen Sie die Klarheit, die Sie brauchen.
Kurzzusammenfassung
Was ist ein Profit-Share-Plan? Ein Profit-Share-Plan ist die Vereinbarung zwischen Trader und Prop Firm, die festlegt, wie die Handelsgewinne aufgeteilt werden. Als Funded Trader handeln Sie mit dem Kapital der Firma und behalten einen Teil der Gewinne – in der Regel 70 % bis 90 % –, der Rest bleibt bei der Firma.
Warum ist das wichtig? Profit-Share-Pläne verschaffen angehenden Tradern Zugang zu großen Konten, ohne dass sie eigenes Geld riskieren. Sie handeln, erzielen Gewinne und teilen die Erträge. Eine Win-Win-Situation: Der Trader wird für sein Können bezahlt, die Firma erhält für ihr Kapital einen Anteil am Gewinn.
Fazit: Wenn Sie professionell handeln möchten, ohne eigenes Geld einzusetzen, ist ein Profit-Share-Plan ein praktischer Einstieg – stellen Sie nur sicher, dass Sie die Bedingungen, Regeln und die Gewinnaufteilung verstehen, bevor Sie sich darauf einlassen.
Was ist ein Profit-Share-Plan?
Beginnen wir mit den Grundlagen.
Ein Profit-Share-Plan ist die Vereinbarung zwischen einem Trader und einer Prop Firm oder einem Funded-Trading-Programm, die festlegt, wie die Handelsgewinne aufgeteilt werden. Im Kern ist es ein Modell zur Gewinnbeteiligung.
Wenn Sie mit einem Funded Account handeln, gehört das Kapital nicht Ihnen, sondern der Firma. Erzielen Sie damit Gewinne, behalten Sie davon Ihren vereinbarten Anteil. Der Rest geht an die Firma, weil sie das Kapital stellt und das finanzielle Risiko trägt.
Ein einfaches Beispiel:
Stellen Sie sich vor, Sie bestehen die Evaluation eines Funded-Trading-Programms und erhalten Zugang zu einem Konto mit 100.000 $. Im ersten Handelsmonat erzielen Sie 10.000 $ Gewinn.
Bei einem Profit-Share-Plan von 80/20 sieht die Aufteilung wie folgt aus:
- Sie behalten 80 % des Gewinns: 8.000 $
- Die Firma behält 20 % des Gewinns: 2.000 $
So handeln Sie mit substanziellem Kapital und senken gleichzeitig das persönliche Risiko, das Sie beim Handel mit eigenem Geld tragen würden.
Warum nutzen Prop-Firmen Profit-Share-Pläne?
Funded-Trading-Programme geben talentierten Tradern Zugang zu großen Konten, ohne dass sie eigenes Geld riskieren. Weil die Firma das Risiko trägt, muss sie für das bereitgestellte Kapital vergütet werden.
Hier kommen Profit-Share-Pläne ins Spiel. Sie schaffen eine Win-Win-Situation:
- Der Trader erhält Zugang zu großem Kapital und verdient Geld durch die Gewinnbeteiligung.
- Die Firma erhält einen Anteil am Gewinn im Gegenzug für die Bereitstellung von Kapital und Infrastruktur.
Typische Gewinnbeteiligungsquoten
Verschiedene Firmen bieten unterschiedliche Gewinnaufteilungen an. Der genaue Prozentsatz kann vom Unternehmen, der Art des Handelsprogramms und der Leistung des Traders abhängen. Hier einige gängige Beispiele:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Die meisten modernen Prop-Firmen tendieren zu einer Aufteilung von 70/30 oder 80/20, da diese Verhältnisse mehr Trader anziehen und gleichzeitig das Geschäftsmodell der Firma tragfähig halten.
Wie funktioniert ein Profit-Share-Plan in der Praxis?
Hier eine Schritt-für-Schritt-Übersicht, wie ein Profit-Share-Plan für einen Funded Trader funktioniert:
1. Die Evaluation bestehen Die meisten Firmen verlangen, dass Trader eine Evaluation bestehen, bevor sie Zugang zu einem Funded Account bekommen. Dazu gehört in der Regel:
- Erreichen bestimmter Gewinnziele
- Einhalten von Risikomanagement-Regeln
- Einhalten von Drawdown-Grenzen
2. Funded Account erhalten Sobald Sie die Evaluation bestanden haben, stellt Ihnen die Firma einen Funded Account zur Verfügung. Je nach Programm sind das 10.000 $, 50.000 $, 100.000 $ oder mehr.
3. Mit dem Kapital der Firma handeln Sie beginnen, mit dem Kapital der Firma zu handeln und befolgen dabei die von ihr festgelegten Richtlinien – etwa maximale Drawdown-Regeln oder Positionsgrößenbeschränkungen.
4. Gewinne erzielen Wenn Sie profitable Trades tätigen, gelten diese Erträge als Bruttogewinn. Da das Geld jedoch der Firma gehört, wird der Gewinn gemäß dem vereinbarten Profit-Share-Plan aufgeteilt.
5. Ihren Anteil auszahlen lassen Am Ende des Auszahlungszeitraums (variiert von wöchentlich über zweiwöchentlich bis monatlich) können Sie Ihre Gewinnauszahlung beantragen. Manche Firmen haben feste Auszahlungstermine oder Mindestbeträge für Auszahlungen.
Vorteile eines Profit-Share-Plans für angehende Trader
Wenn Sie Funded Trader werden wollen, bietet Ihnen ein Profit-Share-Plan mehrere Vorteile:
1. Größere Konten handeln Die meisten Privatanleger haben keinen Zugang zu 50.000 $, 100.000 $ oder mehr Kapital. Ein Profit-Share-Plan lässt Sie große Konten handeln, ohne Ihre Altersvorsorge zu riskieren.
2. Persönliches Risiko minimieren Da die Firma das Kapital stellt, beschränkt sich Ihr finanzielles Risiko auf die Programmgebühr oder die Kosten der Evaluation. Ihr eigenes Trading-Kapital bleibt unangetastet.
3. Konstantes Einkommen erzielen (wenn Sie profitabel sind) Mit einem fairen Profit-Share-Plan verdienen Sie echtes Geld mit Ihrem Können am Markt. Wer konstant erfolgreich tradet, baut daraus eine ernsthafte Einkommensquelle auf.
4. Fokus auf Performance statt auf Kapitalaufbau Viele Trader brauchen Jahre, um eigenes Kapital aufzubauen. Mit einem Profit-Share-Plan überspringen Sie diesen Schritt und können sich voll auf Ihre Performance konzentrieren.
Gibt es Nachteile?
Profit-Share-Pläne bieten klare Vorteile, aber es gibt auch potenzielle Nachteile, die Sie berücksichtigen sollten:
1. Sie behalten nicht 100 % des Gewinns Da Sie mit fremdem Kapital handeln, geben Sie immer einen Teil des Gewinns ab. Manche Trader empfinden das als frustrierend, gerade bei hohen Gewinnen.
2. Es gelten feste Handelsregeln Die meisten Funded-Programme haben strenge Regeln zum Risikomanagement. Ein Verstoß dagegen – etwa das Überschreiten des maximalen Drawdowns – kann Sie Ihr Funded-Konto kosten.
3. Kosten der Evaluation Viele Firmen verlangen eine Gebühr für den Start der Evaluation. Sie ist der Preis für die Chance, mit Funded-Kapital zu handeln. Diese Gebühr gehört nicht zur Gewinnbeteiligung, sollte aber als Vorabkosten eingeplant sein.
Wie Sie den richtigen Profit-Share-Plan wählen
Nicht alle Profit-Share-Pläne sind gleich. Darauf sollten Sie bei der Auswahl eines Funded-Programms achten:
1. Gewinnaufteilungsquote Überlegen Sie, wie viel vom Gewinn Sie behalten. Eine 80/20-Aufteilung ist für den Trader günstiger als eine 50/50-Aufteilung.
2. Auszahlungshäufigkeit Manche Programme zahlen monatlich aus, andere bieten zweiwöchentliche oder sogar wöchentliche Auszahlungen an. Schnellere Auszahlungen eignen sich für Trader, die auf einen konstanten Cashflow angewiesen sind.
3. Skalierungsmöglichkeiten Manche Firmen erlauben es Ihnen, Ihre Kontogröße zu skalieren, wenn Sie erfolgreich handeln. Wenn Sie über mehrere Monate gut performen, können sich Ihr Handelskapital und Ihr potenzieller Gewinn beispielsweise erhöhen. Das kann sich positiv auf Ihre Altersvorsorgeplanung auswirken, da Sie die Freiheit haben könnten, früher in den Ruhestand zu gehen und Ihr Leben nach Ihren eigenen Vorstellungen zu gestalten – vielleicht sogar ein kleines Nebengeschäft abseits des Handels zu starten.
4. Support und Tools Achten Sie auf Firmen mit gutem Support, echtem Lernmaterial und starken Trading-Tools. Das macht Ihr Trading reibungsloser und effizienter.
5. Transparenz Arbeiten Sie mit Firmen, die bei Gebühren, Regeln und Gewinnaufteilung offen sind. Meiden Sie jedes Unternehmen, das vage oder irreführende Angaben dazu macht, wie seine Profit-Share-Pläne funktionieren.
Fazit: Ist ein Profit-Share-Plan das Richtige für Sie?
Was ist also ein Profit-Share-Plan? Es ist eine Partnerschaft zwischen Ihnen – dem Trader – und der Firma, die das Kapital bereitstellt. Sie handeln mit deren Geld, und wenn Sie einen Gewinn erzielen, behalten Sie einen festgelegten Prozentsatz, während die Firma den Rest erhält.
Für künftige Funded Trader sind Profit-Share-Pläne ein praktischer Weg, eine Trading-Karriere aufzubauen, ohne erhebliches Eigenkapital mitzubringen. Sie geben Ihnen die Möglichkeit, echte Gewinne zu erzielen, Erfahrung zu sammeln und das finanzielle Risiko klein zu halten.
Bevor Sie starten: Verstehen Sie die Bedingungen des Profit-Share-Plans, kennen Sie die Regeln des Programms und seien Sie bereit, disziplinierte Entscheidungen zu treffen. Dann kann ein Profit-Share-Plan genau das Sprungbrett sein, das Sie im Funded Trading brauchen.
